Veranstaltungen

Auf Grund der aktuellen Ereignisse veranstaltet der Berliner Arbeitskreis Maklerprozesse kurzfristig am 8.2.12 einen eintägigen Workshop. Schnellbucher erhalten 10 Prozent Nachlass.

Das rechtliche Umfeld der Pools ändert sich rasant. Die Ankündigung der Europäischen Kommission, Provisionen für freie Berater verbieten zu wollen, Überlegungen des deutschen Gesetzgebers zur Einführung der Honorarberatung und nicht zuletzt die Deckelung der Höchstprovisionen bei Krankenversicherungen zum Stichtag 31.03.2012 stellen das Geschäftsmodell der Pools zur Disposition.

Anlass genug für den Berliner Arbeitskreis, das Geschäftsmodell der Pools auf den Prüfstand zu stellen. Der Arbeitskreis lädt deshalb kurzfristig zu einem Sonderworkshop über Pools in Hannover ein, in dem unter anderem folgenden Aspekte besprochen werden sollen:

• Rechtlicher Status der Pools: VU, Vermittler oder was?

• Erscheinungsformen von Pools

• Rechtsverhältnis Pool – VU

• Rechtsverhältnis Pool – Vermittler (Makler, Vertreter)

• Courtagen, Overheads, Kickbacks – was geht, was geht zukünftig?

• Dienstleistungsvergütung und Honorare – Alternative zur Courtage oder on top? Und: wie geht das und wofür?

• Neuer Schwung für Umsatzsteuerprüfungen? Freude schenken – fiskalisch denken

• Haftung von Pools und Vermittlern – Risikomanagement und VH-Deckungen bei Vermittlern und Pools

• Insolvenz von Vermittlern und Pools –wem gehört der Bestand, wem die Courtage und wer haftet für Storno?

• Datenschutz und Geheimhaltung– aktueller Stand

• Verbraucherschützer, Gesetzgeber und Aufsicht - Standpunkte

Gemeinsam mit den Teilnehmern werden konkrete Handlungsempfehlungen erarbeitet, die als Basis für den zukünftigen Rechtsverkehr zwischen Pools und VU und Pools und Vermittlern dienen können.

Namhafte Referenten aus Wissenschaft, Politik und Praxis werden die Grundlage für einen konstruktiven und lösungsorientierten Workshop schaffen. In Kürze stellen wir Ihnen weitere Informationen zur Verfügung. Bitte reservieren Sie den Termin. Es lohnt sich.

Auf Grund der kurzfristigen Terminansetzung ist die Agenda noch nicht fertig gestellt. Wir versenden diese in Kürze.

Der Preis des Workshops beträgt 879 Euro zzgl. MwSt.

Auf Grund einer Messe-Situation findet die Veranstaltung nicht in Berlin, sondern in Hannover statt. Das Veranstaltungshotel teilen wir Ihnen noch mit.

Die detaillierte Agenda finden Sie hier.

Melden Sie sich jetzt an!

• Ihr jährliches Update zu IT-Lösungen und Maklersoftware.
• Wie haben sich die vieldiskutierten Marktinitiativen entwickelt?
• Was leisten heutige Softwarelösungen zur Unterstützung des Maklers? Wir stellen Praxis-Beispiele vor.
• Zukunftsträchtige Ideen für Maklerverwaltungsprogramme.
• Handout der Arbeitsergebnisse in Form einer detaillierten Mindmap.

Die detaillierte Agenda finden Sie hier.

08.-09.09.2011
Der softwaregestützte Beratungsprozess -
Anforderungen – aktuelle Lösungen – was uns die Entwicklung bringt

Die Ermittlung des Kundenbedarfs liegt weit vorne in der Prozesskette des Versicherungsmaklers. Durch den Einsatz von Software lässt sich diese Ermittlung von Risikolage und Bedarf des Kunden unterstützen. Oft bieten Versicherungsunternehmen ihre eigene Software für die Nutzung durch Makler an. Aber sind die Programme für die Risikoermittlung geeignet oder doch eher ein Handwerkszeug, um den geeigneten Tarif des Unternehmens auszuwählen?

Auch stellt sich die Frage, ob die heute verfügbaren Programme für Makler generell ein adäquates Werkzeug sind oder die Unterstützung durch die Versicherer und Softwarehersteller an dieser Stelle ganz anders aussehen muss?

Was sind die Pflichten und Aufgaben des Maklers, was sind die rechtlichen Seiten? Auch der Verbraucherschutz wird hier zu Wort kommen.
Wir stellen ein Fallbeispiel vor, anhand dessen wir – wo es geht – unterschiedliche Lösungen durch Softwareanwendungen präsentiert bekommen. Beurteilen Sie selbst, wie weit diese Lösungen gediehen sind und welche Möglichkeiten sie bieten.

Wir wagen drei Thesen, zu denen sich unsere Gastreferenten im Speziellen äußern sollen:

• Software reduziert das Haftungsrisiko.
• Software macht den Beratungsprozess effizienter
• Software schafft in der Beratung neue Vertriebspotenziale, z.B. über Cross-Selling

Lassen sich diese Thesen verifizieren? Oder ist sogar das Gegenteil richtig?
Wir sind gespannt, zu welchem Ergebnis wir gemeinsam kommen!

Die Themen:

• Beratung ist…. Was ist eigentlich Beratung, was sind die Anforderungen an diesen elementaren Geschäftsprozess?
• Verbraucherschützer unzufrieden – ein Fallbeispiel.
• Was leisten heutige Softwarelösungen zur Unterstützung einer qualitativ hochwertigen Beratung? Wir stellen einige Beispiele vor.
• Zukunftsträchtige Ideen für Maklerverwaltungsprogramme.
• Was beschert uns verbesserte IT-Integration in der Beratungssituation?

Sie erhalten nach dem Workshop ein Handout der erarbeiteten Ergebnisse in Form einer  Mindmap.

Die detaillierte Agenda finden Sie hier.

• 17.-18.11.2011: Maklerverwaltungsprogramme
  der Zukunft, IT-Integration VU-Makler
  

• Die Rechtsstellung der Makler im Dreieck Versicherer, Kunde, Makler
  
• Courtage, Bestandssicherheit, Steuerrecht, Datenschutz - oft vergessene Themen
• Welche Leistungen bieten Pools Morgen?
• Gibt es neue Geschäftsmodelle?

• Die Schadenabwicklung im Maklerbüro
• Ausblick auf die Schadenabwicklung der Zukunft – Dienstleistung und IT
• Aktueller Überblick zu IT-Unterstützung und -Projekten der Branche
• Schaden- und Assistance-Apps und ihr Potenzial
• Assistance - Heute und in Zukunft

• Untersuchung von Geschäftsprozessen im Maklerbüro mit Fokussierung auf die Integration der EDV- und Softwareangebote der Versicherer in die EDV der Makler
• Ausblick auf das Maklerverwaltungsprogramm der Zukunft
• Aktueller Marktüberblick zu EDV-technischen Integrationsvorhaben der Branche
• Nutzenpotenziale durch geeignete Makler-Software ausschöpfen – viele Wege führen zum Ziel
• Einschließlich des Handouts der erarbeiteten Ergebnisse des Arbeitskreises in Form einer detaillierten Mindmap.

• Wie geht der Makler vor, was sind seine Auswahlkriterien?
• Welche Hilfsmittel stehen dem Makler bei der objektiven und ausgewogenen Marktuntersuchung zur Verfügung?
• Gibt es eine Produktvergleichbarkeit? Wie sehen das die Hersteller von Vergleichs- und Analysesoftware?
• Welche Rolle spielen Ratings bei der Produktauswahl im Maklerbüro?
• Welche Rolle spielen Pools und Haftungsdächer?
• Wie müssen Versicherer ihre Produkte gestalten, um beim Makler zu bestehen?

• Was erwarten die Makler von den Versicherungsunternehmen – und was erwarten die Versicherungsunternehmen von den Maklern?
• Welche Probleme bestehen und an welchen Stellen gibt es Optimierungsmöglichkeiten? Was können die Versicherungsunternehmen tun, um die Makler mit zeitgemäßer Maklerbetreuung an sich zu binden?
• Worauf muss sich ein Versicherungsunternehmen einstellen, damit die Zusammenarbeit mit einem neuen Partner von Anfang an reibungslos funktioniert?
• Versicherungsmakler sind im Durchschnitt rund 50 Jahre alt. Was können die VU tun, um den Nachwuchs zu fördern und an sich zu binden?
• Kann ich als VU A-Orga-Modelle auf den Maklerprozess übertragen?
• Wie kann man das Verständnis zwischen dem VU-Mitarbeiter und dem Makler verbessern?

• Einen Ausblick auf das Maklerverwaltungsprogramm der Zukunft.
  
  
• Einen aktuellen Marktüberblick zu EDV-technischen Integrationsvorhaben der Branche.

• Die Gelegenheit, das Thema mit Experten und Kollegen zu diskutieren. Wir reden über:
  
  
• Nutzenpotenziale durch geeignete Makler-Software und die Vernetzung der IT der Versicherer mit der IT der Makler ausschöpfen – viele Wege führen zum Ziel.

• Welche Rolle spielen Ratings bei der Produktauswahl im Maklerbüro?
• Ratings als Hilfe bei der objektiven und ausgewogenen Marktuntersuchung?
• Gibt es eine Produktvergleichbarkeit? Wie sehen das die Hersteller von Vergleichssoftware?
• Wie müssen Versicherer ihre Produkte gestalten, um im beim Makler zu bestehen?
• Welche Trends gibt es im Maklervertrieb?

4./5.11.2008

Die VVG-Novelle und ihre Folgen für die Geschäftsprozesse im Maklerbüro

Ein kritischer Rückblick auf das erste Jahr von Invitatio und Co.

30.9./1.10.2008

Technikintegration – Zukünftige Integration der Versicherer-EDV in die EDV-Anwendungen der Makler.
Das Maklerverwaltungsprogramm der Zukunft

Webservices (und das überall präsente Kürzel SOA), Schnittstellen, Datenaustausch im GDV-Format eNorm und ähnliche Themen sind heißer diskutiert als je zuvor. Zielsetzung ist immer der durchgängige und firmenübergreifende Geschäftsprozess in der Zusammenarbeit der Versicherer und Makler. Dieser muss ohne Medienbrüche und ohne mehrfache Erfassung derselben Daten gelingen, um für alle Seiten Vorteile zu generieren.

Die Vorteile liegen meist klar auf der Hand: Weniger Fehler, weniger Reklamationen, schnellere Prozesse, zufriedene Kunden und Geschäftspartner bei dauerhaft geringeren Kosten.

Das wichtigste Bindeglied dabei: Das MVP, also das Maklerverwaltungsprogramm. Wie soll das MVP zukünftig aussehen, was soll es oder muss es können und wer liefert dazu externe Bausteine? Welche Kernkompetenzen muss das MVP abbilden und an welchen Stellen ist es besser und einfacher, Komponenten „anzuflanschen“, die es ohnehin schon gibt.

Eine nicht unwesentliche Frage wird dabei sein, ob wir zukünftig noch lokale Softwareinstallationen haben werden oder unsere Welt doch noch always online sein wird. Vielleicht sind es Hybridlösungen, die bestmöglich funktionieren?

3./4.06.2008

E-Mail-Verkehr und Nachrichten zwischen VU und Makler Sicherheit und Prozessintegration der Nachrichtenübermittlung

Dieser Workshop, der sich sich mit Geschäftsprozessen im Maklerbüro befasst, bei denen E-Mails und Nachrichtenaustausch eine Rolle spielen, schließt an den ersten Workshop zum gleichen Thema an, der im Februar dieses Jahres stattfand und in dem unterschiedliche Lösungen vorgestellt wurden.

7./8.2.2008
Sicherer Datenaustausch zwischen VU und Makler. Sicherheit und Prozessintegration der Nachrichtenübermittlung.

4./5.10.2007 Arbeitsprozesse im Maklerbüro: Informationsmanagement

Vorstellung des Kernprozesses "Informationsmanagement" mit Erläuterungen von Teilprozessen anhand praktischer Beispiele. Einschließlich des Handouts der erarbeiteten Ergebnisse des Arbeitskreises zum Thema.

Als Schwerpunkte wurden im Workshop die Themen Rundschreiben, Datenschutz und VVG-Reform behandelt.

19./20.09.2007 Arbeitsprozesse im Maklerbüro: Neugeschäft

Vorstellung des Kernprozesses "Neugeschäft" mit Erläuterungen von Teilprozessen anhand praktischer Beispiele. Einschließlich des Handouts der erarbeiteten Ergebnisse des Arbeitskreises zum Thema.

Schwerpunkt eVB, elektronische Versicherungsbestätigung für KFZ, im Einzel- und Flotten- / Leasinggeschäft: Schwerpunkt dieses Workshops waren die Veränderungen, die sich durch die eVB, die elektronische Versicherungsbestätigung für KFZ ab 2008 ergeben. Für den Versicherungsmakler wird es, genau wie die Versicherer auch, deutliche Änderungen der Geschäftsprozesse geben. Insbesondere die Fragestellungen, wie gegenüber der jetzigen Vorgehensweise möglichst wenig oder gar keine Verschlechterungen entstehen, wie zukünftig die „Deckungskarte“, die es dann eigentlich nicht mehr in der gewohnten Form geben wird, zum Kunden gelangt, beschäftigten die Teilnehmer im Workshop. Im Workshop erarbeiteten die Beteiligen (Makler, VU, Softwarehersteller) auf Basis der Ergebnisse des ersten Workshops zu diesem Thema, der im Juni 2007 stattfand, Lösungen, mit denen die Versicherungsunternehmen die Makler möglichst optimal bei den veränderten Prozessen unterstützen können.

13./14.6.2007 Neugeschäft / elektronische Versicherungsbestätigung für KFZ

Vorstellung des Kernprozesses "Neugeschäft" mit Erläuterungen von Teilprozessen anhand praktischer Beispiele. Einschließlich des Handouts der erarbeiteten Ergebnisse des Arbeitskreises zum Thema.

Schwerpunkt eVB, elektronische Versicherungsbestätigung für KFZ: Schwerpunkt dieses Workshops waren die Veränderungen, die sich durch die eVB, die elektronische Versicherungsbestätigung für KFZ ab 2008 ergeben werden. Für den Versicherungsmakler wird es, genau wie die Versicherer auch, deutliche Änderungen der Geschäftsprozesse geben. Insbesondere die Fragestellungen, wie gegenüber der jetzigen Vorgehensweise möglichst wenig oder gar keine Verschlechterungen entstehen, wie zukünftig die "Deckungskarte", die es dann eigentlich nicht mehr in der gewohnten Form geben wird, zum Kunden gelangt, werden die Versicherer und Makler beschäftigen. Im Workshop erarbeiteten die Beteiligen (Makler, VU, Softwarehersteller) Lösungen, mit denen die Versicherungsunternehmen die Makler möglichst optimal bei den veränderten Prozessen unterstützen können.

19./20.3.2007 und 23./24.5.2007 Neugeschäft

Diese beiden ebenfalls ausgebuchten Workshops befassten sich ausschließlich mit dem Kernprozess „Neugeschäft“. Anhand von Präsentationen und praktischen Beispielen wurden den Teilnehmern die damit verbundenen Teilprozesse dargestellt.

Schwerpunkt VVG-Reform: Der Versicherungsmakler wird seinen Prozess im Rahmen der VVG-Reform an wesentlichen Stellen umstellen müssen – genau wie die Versicherer auch. Insbesondere die Fragestellungen, ob das Invitatio- oder das Antragsmodell der bessere Weg sein wird, inwieweit die Verzichtsregel greifen kann und wie die neuen Vorgehensweisen sich organisatorisch und technisch auswirken, werden derzeit intensiv diskutiert. Im Workshop erarbeiteten die Beteiligten (VU, Rechtswissenschaft) daher Lösungen, mit denen die Versicherungsunternehmen die Makler möglichst optimal bei den veränderten Prozessen unterstützen können.

Workshops am 26.1.2006 und 1.3.2006

Zu den vorgenannten Zeitpunkten stellen wir in Berlin die Ergebnisse unseres Arbeitskreises anhand von Teilprozessen und praktischen Beispielen vor.

Workshop vom 18./19.9.2006

Im von den Teilnehmern positiv bewerteten zweitägigen Workshop wurde der Kernprozess "Bestandsgeschäft" mit Erläuterungen von Teilprozessen anhand praktischer Beispiele vorgestellt.